Пандемия указала, куда еще можно инвестировать деньги.

Выгода инвестирования непосредственно зависит от выбранного способа. Следует проанализировать рынок и определить перспективные направления для вложений.

Жилая недвижимость

Покупка жилой недвижимости — вариант для частных инвесторов, характеризующийся низким уровнем риска. Заработать можно несколькими способами:

  • покупка недвижимости для перепродажи по завышенной цене;
  • покупка для сдачи в аренду (долгосрочную или краткосрочную).

Коммерческая недвижимость

Какие критерии сказываются на инвестиционной привлекательности объекта:

  1. Местонахождение. Спросом пользуются квартиры в тихих районах с благоприятной экологической обстановкой. Дорогие помещения расположены ближе к центру города, на окраинах представлены более экономичные предложения.
  2. Инфраструктура. Поблизости должны находиться школы, детские сады, больницы, остановки общественного транспорта, объекты торговли. В противном случае привлекательность недвижимости снижается, что отрицательно сказывается на ее стоимости.
  3. Состояние квартиры. Помещения с качественным ремонтом пользуются большим спросом. Это позволит увеличить стоимость квартиры при перепродаже или сдаче в аренду на 15-25%.
  4. Социальная и криминогенная обстановка. Если объект расположен в неблагополучном районе, цены естественным образом снижаются.

Подходит для опытных инвесторов. К коммерческой недвижимости относятся проекты для супермаркетов, складов и производственных цехов, торговые зоны и офисные помещения. Они пользуется большим спросом у бизнесменов, готовых платить аренду.

Ключевое преимущество коммерческих проектов — получение пассивного дохода. Прибыль инвестора не зависит от затраченного времени. А единственный минус — высокая цена объектов. Для инвестирования в этом направлении потребуется крупная сумма.

Земельные участки

Вариант подходит начинающим инвесторам и тем, у кого ограничены средства.

Преимущества инвестиций в землю:

  • минимальный риск столкнуться с мошенниками;
  • небольшой налог;
  • простота оформления сделки (можно обойтись без риелторов);
  • отсутствие дополнительных расходов (коммунальные платежи и содержание).

При покупке земельных участков следует учитывать цель использования. По закону на землях, предусмотренных для ИЖС, невозможно организовать бизнес.

Для получения прибыли рекомендуют вкладываться в землю под частное строительство. Долгосрочные вложения предназначены для использования в промышленных и сельскохозяйственных целях.

Загородная недвижимость

Это одно из перспективных направлений инвестирования. Получить прибыль можно тремя способами:

  • покупка недвижимости для перепродажи по завышенной цене;
  • покупка земли под ИЖС, последующее строительство и продажа;
  • сдача в аренду.

Принимая решение о вложениях в этот сегмент, проанализируйте месторасположение, наличие инфраструктуры и коммуникаций.

Строительство недвижимости

Этот способ подходит для опытных инвесторов с крупными денежными накоплениями. Чтобы построить недвижимость «с нуля», потребуется много времени и средств. Получить прибыль можно, если заверить покупателей в благонадежности, качестве застройки. В противном случае проект рискует не окупиться.

Вложения в парковочные места

С каждым годом ужесточают санкции за парковку в неподходящих местах. Поэтому организация парковочных зон становится перспективным направлением для инвесторов. Единственный минус — способ доступен исключительно в городах с плотной застройкой.

Несмотря на то, что парковочные зоны пользуются спросом, проект имеет немалую долю риска, предугадать доход невозможно.

Участие в фондах недвижимости

Паевой инвестиционный фонд представляет собой траст недвижимого имущества. Вложение средств в ПИФ подходит для инвесторов с небольшим капиталом, которые не хотят заниматься управлением недвижимостью.

Фонд работает по такой схеме:

  1. Инвесторы вкладывают в развитие компании собственные накопления.
  2. Организация назначает на управленческую должность опытных профессионалов.
  3. Используя полученные средства, фонд проводит операции с недвижимостью.
  4. Прибыль делится между инвесторами пропорционально вложениям (перед этим уплачивается комиссия инвестиционного траста).

Риск в том, что можно натолкнуться на компании-однодневки. Следует изучить информацию о фонде, проанализировать деятельность организации, пообщаться с лицами, участвующими в управлении недвижимостью.

Инвестиции в зарубежную недвижимость

Зарубежная недвижимость приобретается для сдачи в аренду или последующей перепродажи. Важно изучить законодательные акты государства, где планируется покупка. В некоторых странах для иностранцев выгодные условия для приобретения квадратных метров, в то время как в других — требования ужесточены.

Идеальный вариант — покупка недвижимости в популярных туристических зонах, курортных городах. Такая недвижимость приносит дивиденды и редко теряет в цене.

Способы инвестирования в недвижимость

Разберем популярные подходы к тому, как правильно инвестировать в недвижимость для достижения финансовых целей.

Получение дохода от сдачи в аренду

Самый востребованный вариант инвестирования. Сдача в аренду приносит стабильную прибыль в течение продолжительного времени с минимальными рисками и финансовыми потерями. Доход можно получить от кратко- и долгосрочной аренды.

На длительный срок

Инвестору не нужно прилагать больших усилий для поиска клиентов. Для получения дохода останется заключить соглашение с арендатором, ежемесячно получать оговоренную сумму.

Дивиденды гарантированы при сдаче коммерческой недвижимости. В случае с жильем все сложнее — длительная аренда предполагает поддержание нормального состояния помещений и низкий уровень прибыли.

Посуточно

Самый высокодоходный вариант. В зависимости от расположения квартиры можно получить от 1 до 3 тысяч рублей за сутки. Упор следует делать на командировочных и туристах.

Посуточная сдача имеет и минусы:

  • затраты на ежедневную уборку;
  • поиск жильцов;
  • вероятность поломки мебели и другого имущества.

Получение дохода с перепродажи

Этот способ предполагает покупку недорогого объекта недвижимости и его последующую перепродажу на 15-30% дороже. Подходит для инвесторов, готовых дополнительно вкладываться. Если купить объект в плохом состоянии и сделать ремонт, можно заработать на перепродаже на треть больше от первоначальной стоимости квартиры, включая ремонтные расходы.

Как начать инвестировать в недвижимость

Чтобы понять, как инвестировать в недвижимость, ориентируйтесь на три базовых правила успешного инвестора: осмотрительность, последовательность, безопасность.

Определить уровень финансовых возможностей

Первостепенная задача инвестора — определить точную сумму, которую он готов вложить в недвижимость. Исходя из нее надо решить, в какой тип недвижимости лучше инвестировать, чтобы получать дивиденды.

Изучить предложения

От анализа рынка зависит размер будущей сделки, окупаемость инвестиций. Это позволит сформировать выгодные предложения.

Выбрать объект

Выбирать объект следует исходя из ликвидности. Для этого нужно определиться не только с типом и назначением недвижимости, но и обратить внимание на месторасположение, инфраструктуру, привлекательность и т.д.

Приобрести объект

Чтобы вложить деньги в недвижимость, необходимо ее приобрести. Начинающим инвесторам следует заручиться поддержкой юриста или риелтора. Они смогут гарантировать безопасность сделки.

Извлечь прибыль

Чтобы извлечь доход, недвижимость нужно перепродать или сдать в аренду.

При вложении в квартиру на этапе строительства доход придется ждать несколько лет. При этом нужно быть готовым к дополнительным затратам. Если недвижимость в собственности менее 5 лет, то при продаже требуется уплатить НДФЛ.

Аренда — долгосрочная инвестиция. В зависимости от объекта окупаемость затрат занимает 5-10 лет. С дополнительными расходами собственник не столкнется, этот вариант менее рискованный в сравнении с другими.

Как повысить доходность инвестиций

Цель инвестора — максимально увеличить прибыль. Чтобы добиться этого, можно воспользоваться нижеперечисленными способами.

Разделение большой квартиры на студии

По оценкам экспертов, аренда однокомнатной квартиры в России может принести собственнику порядка 20 тысяч рублей.

Владельцу недвижимости выгоднее сдавать жилье нескольким арендаторам. Если в собственности имеется квартира с большой площадью, можно обустроить в ней две функциональные студии и заселить двух человек. Получится заработать с каждого по 15 тысяч рублей.

Если собственнику принадлежит недвижимость большой площади (от 100 кв.м) можно организовать собственный бизнес (например, хостел).

Перепланировка

Перепланировка делает объект недвижимости более функциональной без изменения общей площади. Как показывает статистика, можно добиться увеличения стоимости квартиры на 15-30%.

Перед перепланировкой жилого помещения необходимо изучить требования законодательства. Запрещено сносить несущие конструкции или производить расширение кухни за счет жилых помещений более чем на 25%.

Перепланировка должна быть согласована в районной администрации, архитектурном подразделении БТИ. Если этого не сделать, собственник недвижимости будет оштрафован. Продать объект станет сложнее, цена упадет, затраты не окупятся.

Расширение помещения за счет достройки

Способ подходит для частных домов, коттеджей, частично первых этажей многоквартирных домов. При переустройстве загородной недвижимости допускается надстройка дополнительных этажей, переоборудование чердачных помещений в мансарду, надстройка балкона или веранды.

Расширить жилплощадь на первых этажах многоэтажных домов можно за счет балкона и только после получения разрешения от БТИ и муниципальных властей.

Перевод помещения из жилого в нежилое и обратно

Этот способ целесообразно использовать, если предварительно изучить спрос на недвижимость в конкретном районе и параметры жилплощади. Если квартира расположена на первом этаже многоэтажного дома, ее можно использовать в коммерческих целях. Уровень дохода возрастет, если помещение находится в районе с высокой деловой активностью, проходимых зонах.

Получение прибыли от перепрофилирования недвижимости характерно для крупных городов. В небольших населенных пунктах возможность увеличения прибыли минимальная.

Качественный ремонт

Один из факторов роста стоимости квартиры — качественный и дорогой ремонт. Многие арендаторы готовы платить больше за эксклюзивный ремонт из дорогостоящих материалов.

По оценкам экспертов, в зависимости от качества ремонта, стоимость квартиры может вырасти на 15-20%. Если все ремонтные работы выполнены собственноручно владельцем без наемных работников, прибыль будет выше.

Как инвестировать в недвижимость при малом капитале

Если у инвестора небольшая сумма, он может воспользоваться несколькими стратегиями:

  1. Покупка жилья в недостроенном здании. Если приобрести недвижимость на стадии котлована, ее стоимость будет на 25-30% меньше. После сдачи объекта цена может вырасти в несколько раз.
  2. Покупка квартиры без ремонта. Если купить недвижимость в плохом состоянии и сделать в ней качественный ремонт, цена увеличится на 15-30%.
  3. Покупка недостроенных объектов. Многие объекты недвижимости замораживают из-за нехватки средств. Их можно приобрести по низкой цене, самостоятельно закончить все работы и перепродать.
  4. Приобретение конфиската, имущества банкротов, предметов залога. Если недвижимость находится в залоге банка, принадлежит банкроту, ее выставляют на открытые торги. Такое жилье реализуется по кадастровой стоимости. Поэтому можно найти варианты, которые на 15-25% дешевле рыночных цен.

Обладая малым стартовым капиталом, инвестор должен тщательно оценивать способы инвестирования и свои возможности.

Оставьте свой телефон и наш сотрудник перезвонит вам в течении 15 минут для бесплатной консультации.