Menu
Menu
Ответы на вопросы
Investrussia позволяет разделить стоимость объекта между участниками, при этом размер инвестиций каждого участника зависит только от его выбора.
Всё, что вы хотели узнать о нашей компании
Преимущества Investrussia
В чем преимущества инвестирования с Investrussia?
Investrussia — первая инвестиционная компания в России по коллективному инвестированию в коммерческую недвижимость. Это уникальная возможность комфортно и безопасно инвестировать любую сумму от 300 000 рублей в тщательно отобранные объекты наилучшего качества. Investrussia позволяет разделить стоимость объекта между участниками, при этом размер инвестиций каждого участника зависит только от его выбора. С другой стороны, Investrussia — не только инвестиционная компания, но и профессиональная команда, которая выполняет наиболее сложные и хлопотные задачи за вас:- Отбор и тщательный всесторонний аудит объектов (доходность, коммерческие, юридические, технические и др. параметры)
- Поиск соинвесторов и безопасное сопровождение сделки
- Обслуживание и управление объектами после покупки (решение вопросов с арендаторами, коммунальными службами и государственным органами)
Доходность
За счет чего формируется доход инвестора?
Доход формируется за счет арендных потоков и прочих доходов от объекта недвижимостиВ какие сроки выплачивается доход на инвестиции?
Регулярные ежемесячные выплаты производятся инвесторам уже на следующий месяц после приобретения объекта. При этом в личном кабинете инвестора формируется график получения доходов от объектов, находящихся в фондахНа какой доход можно рассчитывать?
Доходность варьируется в зависимости от объекта и ситуации на рынке. В профиле каждого объекта указывается прогнозная доходность. Доходность состоит из ежемесячно выплачиваемой доходности от аренды из расчета 9-12% годовых и роста стоимости самого объекта недвижимости на 5-7% в год и в среднем она составляет 15% — 17% годовых. Доходность объектов обеспечивается тщательным отбором объектов инвестированияКакими налогами облагается доход с инвестиций с Investrussia?
Система получения дохода от инвестиций с Investrussia абсолютно прозрачна. Налог на доходы инвесторов при погашении паев или получении промежуточного инвестиционного дохода составляет:- 13% — для физических лиц
- 20% — для юридических лиц
- 15% для лиц с упрощенной системой налогообложения
- 30% — для нерезидентов — физических лиц
- 20% — для нерезидентов — юридических лиц
Выплачивает ли Investrussia проценты на средства инвесторов или сделанные инвестиции?
Investrussia не является банком и не оказывает услуг по размещению депозитов или инвестированию в ценные бумаги. Мы не начисляем процентов, мы даем возможность совместно владеть недвижимостью с высоким рейтингом надежности и получать доход от сдачи ее в аренду. Investrussia выплачивает только рентный доход, соответствующий доле инвестора в объекте недвижимостиКакое вознаграждение получает Investrussia?
Комиссия Investrussia за сопровождение сделки составляет 2% от размера инвестиций. Комиссия взимается после покупки объекта недвижимости. Денежные средства идут на оплату услуг Investrussia — подбор, проверку и оценку объекта недвижимости, обеспечение работы интернет — платформы и информационной поддержки пользователей Ежемесячное вознаграждение Investrussia, управляющей компании и специализированного депозитария в сумме составляет 12.5% от чистого операционного дохода от объекта, который определяется как валовый доход от аренды за вычетом операционных затрат по объекту:- Эксплуатационные расходы
- Проведение ремонтных работ
- Налог на имущество
- Земельный налог или аренда на земельный участок под объектом
- Страховка
- Охрана территории и объекта
- Уборка территории и объекта
- Обеспечение противопожарной безопасности
- Услуги управляющей компании фонда
- Другие необходимые расходы
Покупка активов
Кто может инвестировать с Investrussia?
С Investrussia могут инвестировать как граждане РФ, так и нерезиденты. Также инвестиции могут осуществлять юридические лица любой страны. Налогообложение инвесторов зависит от резидентстваКак выглядит процесс покупки недвижимости на платформе Investrussia?
Процесс покупки недвижимости состоит из нескольких простых шагов: Зарегистрируйтесь и заполните анкету инвестора на сайте Investrussia Выберите объект недвижимости из каталога, определите сумму инвестирования Пройдите верификацию. Необходимый пакет документов (договор инвестирования, анкета, доверенность управляющей компании) формируется автоматически на основании предоставленных данных и становится доступным в вашем личном кабинете на сайте Investrussia Назначьте встречу с Вашим личным инвестиционным консультантом для подписания договора в удобное для вас время. Перечислите денежные средства на специальный расчетный счет Investrussia Как только сделка будет закрыта, Вы получите официальное уведомление о передаче доли в выбранном объектеЧто случится, если Investrussia не соберет нужное количество средств для покупки объекта?
Если в течение срока формирования фонда необходимая для приобретения объекта сумма не будет собрана, деньги будут возвращены инвесторам в полном объемеКак структурированы инвестиции?
Управляющая компания (УК) создает Закрытый паевой инвестиционный фонд (далее фонд или ЗПИФ) для приобретения конкретного объекта недвижимости. Форма ЗПИФ является наиболее защищенной и безопасной для коллективного инвестирования Собственник объекта формирует ЗПИФ недвижимостью Управляющая компания выпускает ценные бумаги (паи), которые удостоверяют право на долю в имуществе фонда (в данном случае, конкретный объект недвижимости и доход от него) и передает 100% паев продавцу Право собственности переходит пайщикам ЗПИФ Investrussia заключает с инвестором договор купли-продажи выпускаемых паев. Согласно договору, инвестор перечисляет денежные средства на специальный счет Investrussia Investrussia формирует необходимую сумму для покупки на специальном счете и покупает паи фонда у собственника объекта Средства, полученные для покупки паев, переводятся собственнику объекта. Согласно договору купли-продажи средства могут быть использованы исключительно для покупки конкретного выбранного вами объекта недвижимости Investrussia передает данные ценные бумаги каждому из соинвесторов объекта. С данного момента каждый инвестор становится совладельцем имущества фонда и получает право на арендный доходКакие функции выполняет Управляющая компания?
Кроме формирования ЗПИФ под каждый объект недвижимости, в функции УК входит: получение денежных средств в оплату паев и выдача паев, осуществление выплат инвесторам, осуществление внутреннего контроля деятельности, в том числе разработка правил доверительного управления фондом, совершает операции с активами фонда и иные операцииКак я могу продать свою долю недвижимости?
У инвесторов существует возможность продать свою долю в недвижимости двумя способами:- в частном порядке любому лицу
- через торговую площадку Investrussia другим инвесторам
Как происходит проверка и отбор объектов?
Каждый объект недвижимости, размещенный на торговой площадке, проходит тщательную проверку при участии юридических, аудиторских и финансовых консультантовКто и как осуществляет управление объектами после покупки?
После совершения покупки Investrussia выполняет функцию обслуживания и управления объектами с целью максимизации арендных доходов и оптимизации затрат. При этом инвесторы получают ежемесячный финансовый и операционный отчет. В функцию управления объектами входят:- Работа с арендаторами (поиск, переговоры, заключение договоров, контроль своевременности оплаты)
- Эксплуатация объектов (работа с коммунальными службами, организация ремонта и обслуживания зданий)
- Осуществление взаимодействия с прочими контрагентами
Может ли объект потребовать дополнительных вложений?
Нет. В форс-мажорных обстоятельствах или в случае простоя объекта могут быть снижены или остановлены выплаты, но Investrussia гарантирует, что даже это не повлечет за собой дополнительные расходы для инвесторов. Все затраты, связанные с объектом на период отсутствия арендных потоков, компания возмещает за счет собственных средств. Объект может потребовать отдельных вложений, если затраты не компенсируются страховой компанией или арендатором. Владельцы паев несут такие же риски как и обычные собственники недвижимостиНалогообложение инвестора
Какими налогами будет облагаться ежемесячный доход, получаемый инвестором — физическом лицом?
Управляющая компания Фонда обязана удерживать и перечислять в бюджет РФ НДФЛ в качестве налогового агента. Удержание производится по ставке 13% для налоговых резидентов и по ставке 30% для лиц, не являющихся налоговыми резидентамиКакими налогами будет облагаться ежемесячный доход, получаемый инвестором — физическом лицом, зарегистрированным в качестве ИП?
Несмотря на то, что физическое лицо зарегистрировано в качестве ИП, доход по операциям с паями регулируется отдельными положениями НК, согласно которым Управляющая компания Фонда будет обязана удерживать НДФЛ в качестве налогового агента (13% для налоговых резидентов, 30% для налоговых нерезидентов), вне зависимости от системы налогообложения, применяемой ИП (ОСН или УСН)Какими налогами будет облагаться ежемесячный доход, получаемый инвестором — российским юридическим лицом (на ОСН или УСН)?
Российское юридическое лицо, применяющее ОСН, будет обязано включить в налогооблагаемую базу получаемый ежемесячный доход и заплатить с него налог на прибыль по ставке 20%. Российское юридическое лицо, применяющее УСН по методу 15% с доходов, уменьшенных на расходы, также обязано будет включить в свою налогооблагаемую базу получаемый ежемесячный доход. Обращаем внимание, что в соответствии со ст. 346.14 НК организации, являющиеся участником договора доверительного управления, не могут применять УСН по методу 6% с доходов (в обратном случае они будут обязаны перейти на ОСН)Какими налогами будет облагаться ежемесячный доход, получаемый инвестором — иностранным юридическим лицом, не осуществляющим в РФ деятельность через постоянное представительство?
С данного дохода Управляющая компания Фонда обязана удержать налог на прибыль в качестве налогового агента по ставке 15% (при наличии соглашения об избежании двойного налогообложения между РФ и юрисдикцией, в которой зарегистрирована иностранная компания, налоговая ставка может быть снижена)Какие налоги инвестор будет обязан уплатить в случае выхода из проекта и продажи паев?
При выходе из проекта и продаже паев инвестор будет обязан уплатить НДФЛ (для физических лиц) или налог на прибыль (для российских юридических лиц) с положительного финансового результата (прибыли), полученного от продажи паевПри каких условиях физическое лицо является или не является налоговым резидентом РФ?
Налоговое резидентство физических лиц установлено статьей 207 НК РФ. Согласно ему, физическое лицо признается резидентом РФ при нахождении на территории РФ не менее 183 календарных дней в течение 12 месяцев. Если физическое лицо является налоговым резидентом РФ, то общая ставка НДФЛ для него составляет 13%, когда для нерезидентов общая ставка НДФЛ составляет 30%В чем заключаются различия в системах налогообложения в ОСН и УСН?
Общая система налогообложения (ОСН), предполагает уплату налогоплательщиком НДС, налога на прибыль организаций (для юридических лиц) и НДФЛ (для физических лиц, зарегистрированных в качестве ИП) а также налога на имущество. При выполнении определенных условий, физические лица, зарегистрированные в качестве ИП, и юридические лица могут применять упрощенную систему налогообложения (УСН). При применении УСН налогоплательщики получают освобождение от НДС, налога на прибыль (для юридических лиц), НДФЛ в части предпринимательской деятельности (для ИП), налога на имущество (за исключением налога в отношении имущества, налоговая база по которому определяется как кадастровая стоимость), вместо которых уплачивают единый налог по УСН либо по ставке 6% с доходов, либо по ставке 15% с доходов, уменьшенных на расходы. Обращаем внимание, что ПИФ не имеет право применять УСНКто является плательщиком налога на имущество и земельного налога?
В соответствии со статьями 378 и 388 НК РФ имущество, составляющее паевой инвестиционный фонд, подлежит налогообложению налогом на имущество и земельным налогом у Управляющей компанией фонда. При этом налог на имущество и земельный налог уплачивается за счет средств паевого инвестиционного фондаБезопасность
В чем состоит преимущество инвестирования через ЗПИФ?
Гибкость и удобство инвестирования:- инвестиционные паи могут обращаться на фондовых биржах и на внебиржевом рынке;
- возможность выйти из проекта путем продажи паев;
- возможность перераспределения собственности через продажу паев;
- возможность получения кредита под залог инвестиционных паев.
- обращение взыскания по долгам владельцев паев фонда распространяется только на принадлежащие им инвестиционные паи;
- фонд не отвечает по долгам управляющей компании и владельцев паев;
- ограничивается доступ к информации о собственниках активов фонда.
- жесткий контроль со стороны контролирующих и регулирующих органов;
- контроль за распоряжением имуществом фонда со стороны специализированного депозитария;
- обязательное раскрытие информации;
- установленная законодательством четкая периодичность проведения независимого аудита фонда и оценки активов фонда.
Как обеспечивается безопасность денежных средств во время сделки?
Для операций со средствами инвесторов разработана безопасная система, которая состоит из нескольких частей:- Переданные средства хранятся на специальном банковском счете Investrussia и могут быть перечислены только в счет приобретения инвестиционных паев. В случае, если необходимая сумма не собрана, все деньги возвращаются инвесторам без комиссий;
- Доходы инвестора ежемесячно автоматически выплачиваются независимой управляющей компанией;
- Для совершения операций по продаже паев, изменения данных счета, персональных данных используется система верификации;
- Для совершения операций по продаже паев, изменения данных счета, персональных данных используется система верификации по SMS;
- Имущество паевого фонда не может быть взыскано даже в судебном порядке
Что произойдет, если Investrussia попадет в трудное финансовое положение или прекратит свое существование?
Вложения инвесторов обособлены от обязательств Investrussia и управляющей компании. Они структурированы в отдельный ЗПИФ. Один объект – один фонд. Независимая управляющая компания обеспечивает безопасность паевых фондов и финансовых операций. Если Investrussia или управляющая компания попадут в сложное финансовое положение, это не повлияет на имущество фонда, управление в таком случае перейдет к другой управляющей компании, без финансовых потерьСловарь терминов
Инвестор — юридическое или физическое лицо, вкладывающее собственные, заемные или привлеченные иным способом средства в инвестиционные объекты c целью получения дополнительного дохода
Инвестиционный объект — любой объект предпринимательской деятельности, на который направлены инвестиции. В случае Investrussia – объекты недвижимости, размещенные на площадке
Инвестиционный комитет — коллегиальный орган, состоящий из профессионалов инвестиционной деятельности, который отбирает объекты для инвестиций и утверждает инвестиционную стратегию
Инвестиционный риск — вероятность частичной или полной потери вложенных средств, которая может быть вызвана различными причинами, в том числе и форс-мажорного характера
Комиссия за управление объектом — денежные средства, выплачиваемые управляющей компании, за комплекс действий, направленных на эффективное функционирование объекта инвестиций клиента
Комиссия за транзакцию — разовая выплата, взимаемая за организацию процесса структурирования объекта недвижимости
Эксплуатирующая компания фонда — ООО «Активо-Инвест» — компания, которая управляет арендными отношениями и эксплуатацией объекта, в целях получения прибыли и в интересах инвесторов
Управляющая компания объекта — ООО «Активо» — компания, которая управляет арендными отношениями и эксплуатацией объекта, в целях получения прибыли и в интересах инвесторов
Доверительное управление — услуга по управлению вложенными средствами на основании правил закрытого паевого инвестиционного фонда и договора с управляющей компанией, направленная на реализацию поручений клиента, связанных с инвестированием в конкретный объект недвижимости
Налог на доходы физических лиц (НДФЛ) — основной вид прямых налогов, исчисляемый в процентах от совокупного дохода физических лиц за вычетом документально подтвержденных расходов, в соответствии с действующим законодательством
Инвестиционный меморандум — документ, содержащий структурированную информацию для предоставления потенциальным инвесторам
Отчет эксплуатирующей компании объекта — ежемесячный отчет о произведенных затратах и полученных операционных доходах
Отчет управляющей компании фонда — ежеквартальный отчет о доходах и стоимости имущества фонда
Закрытый паевой инвестиционный фонд (ЗПИФ) — обособленный имущественный комплекс без образования юридического лица. Имущество ЗПИФ принадлежит владельцам инвестиционных паев на праве общей долевой собственности. Юридической основой функционирования ЗПИФ является договор доверительного управления (Правила фонда), в соответствии с которым учредитель управления передает имущество в фонд, а управляющая компания осуществляет управление активами ЗПИФ
Рентный Закрытый паевой инвестиционный фонд — это фонд, ориентированный на получение дохода от сдачи недвижимости в аренду. Такой фонд, как правило, не предполагает реинвестирования, а полученный доход выплачивает пайщикам в виде промежуточных выплат
Имущество фонда — в доверительное управление ЗПИФ учредители управления могут передавать денежные средства, а также иное имущество, предусмотренное инвестиционной декларацией фонда и действующим законодательством
Правила доверительного управления (ПДУ) — это основной документ фонда, содержащий условия договора доверительного управления фондом; в нем определяются права и обязанности управляющей компании и пайщиков, процедура приобретения и выкупа паев, порядок формирования фонда. Правила доверительного управления фондом разрабатываются управляющей компанией на основе Типовых правил, утвержденных Правительством РФ
Инвестиционный пай — это ценная бумага, удостоверяющая права ее владельца на долю имущества составляющего ЗПИФ. Учет прав на инвестиционные паи осуществляется специализированным регистратором на лицевых счетах в реестре владельцев инвестиционных паев
Стоимость пая — величина, определяемая путем деления стоимости чистых активов фонда на количество размещенных инвестиционных паев
Стоимость чистых активов (СЧА) — это разница между активами и пассивами фонда. Активы фонда — это имущество (ценные бумаги, депозиты, денежные средства, пр.) и дебиторская задолженность, а пассивы — кредиторская задолженность и резервы предстоящих расходов и платежей
Правила управления ЗПИФ — правила, регламентирующие инвестиционную политику, управление средствами, права и обязанности инвесторов и управляющей компании фонда
Транзитный счет ЗПИФ — счет, на котором формируется фонд для покупки объекта
Капитализация объекта — процесс, определяющий взаимосвязь будущего дохода и текущей стоимости объекта
Валовый арендный доход — суммарный годовой доход предприятия, исчисленный в денежном выражении, полученный в результате аренды объекта собственности
Эксплуатационные расходы — затраты, связанные с функционированием объекта аренды. Состав затрат определяется в индивидуальном порядке к каждому объекту аренды
Чистый операционный доход — разница между валовыми доходами от объекта и валовыми расходами по объекту
Фондирование объекта — Процесс сбора средств для приобретения объекта недвижимости
Due Diligence (DD, Дью дилидженс, ДД, «должная добросовестность») — всесторонняя проверка законности и коммерческой привлекательности планируемой сделки или инвестиционного проекта
Он-лайн платформа — сервис в сети Интернет для донесения информации и определенных возможностей до пользователя
Ликвидность — способность активов быть быстро проданными по цене близкой к рыночной
Период фондирования — отрезок времени между началом и окончанием сбора финансовых средств под приобретение объекта недвижимости
Рентабельность инвестиций — использование средств, при котором осуществляется не только покрытие затрат доходами, но также получение прибыли
Стоимость объекта — наиболее вероятная цена, которую можно получить при продаже конкретного объекта
Рентный доход — доход от сдачи в аренду объекта собственности за вычетом расходов на его содержание
Коммерческая недвижимость — здания, сооружения или земельные участки, используемые для коммерческой деятельности с последующим извлечением постоянной прибыли или прироста капитала от аренды или перепродажи
Управляющая компания
«КСП Капитал УА ООО»
КСП Капитал осуществляет свою деятельность с 2007 года. Для устойчивого роста активов и удовлетворения потребностей своих клиентов, компания постоянно анализирует рынок и отслеживает изменения в макро- и микроэкономических структурах, трендах и потребностях клиентов. «КСП Капитал» прогнозирует, предупреждает и управляет возможными рисками для защиты доверенных активов. Общество с ограниченной ответственностью «КСП Капитал Управление Активами» осуществляет инвестиционную деятельность на основании лицензий:- Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-100565 от 05 июня 2008 года выдана Центральным Банком Российской Федерации (Банк России), без ограничения срока действия
- Лицензия на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами №177-11074-001000, от 06 марта 2008 года, выдана Центральным банком Российской Федерации (Банк России), без ограничения срока действия.
ООО «Управляющая компания «Альфа-Капитал»
Альфа Капитал уже 25 лет является активным участником рынка управления активами. Под управлением сейчас находится около 241,5 млрд рублей. Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Альфа-Капитал» осуществляет инвестиционную деятельность на основании лицензий:- Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-100028 от 22 сентября 1998 года выдана ФСФР России, без ограничения срока действия
- Лицензия на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами №077-08158-001000, выдана ФСФР России 30 ноября 2004 года, без ограничения срока действия.
